億り人3ヶ月目:2億り夫婦(夫)の資産公開2021年7月

2億り夫婦の投資法

2億り夫婦(夫)の資産公開

2021年内を目標にしていた億り人達成ですが、4月下旬に億り人になりました。

総資産の桁が増えると感慨深いものがあります笑

今月で億り人3か月目となりました。ここまでくると、1億円を割り込む可能性がだいぶ低くなってきました。

次の目標は2億り夫婦達成(夫婦で資産2億円)です。

ちなみに2億り夫婦は今のところリタイア願望はなく、仕事も子育ても楽しんで生活していますし、仕事が嫌になったらやめればいいと思っています。投資は人生の選択肢を増やすための手段です。だいたい1-2億円でリタイアしても悠々自適とはいきませんしね笑。

2020年1月には約7,000万円の資産で、約4,100万円を投資に回して、19ヶ月で3,800万円増えたことになります。

 


2億り夫婦の2021年7月の投資成績をまとめました(2021年7月31日締め)。

先月と比べて
口座清算価値ベースでは+1,003,592
確定利益ベースでは+1,646,203円

でした。7月はあまり大きな動きがない月でした(確定申告分のカード引き落としがありましたが、投資利益できれいに相殺されました)。

まぁ増えることもあれば減ることもあって、長い目で見て全体として増えていけばよいかなと思います。

口座清算価値ベースの資産変化

2億り夫婦(夫)の口座清算価値ベースの資産を公開します(今すべて決済したときの資産)。

口座 口座清算価値 先月比(円) 先月比(%)
トライオートFX 16,100,146 382,620 2.4%
トラリピ 9,658,517 24,029 0.2%
MXNスワップ 8,726,252 330,205 3.9%
ZARスワップ (2021年5月利確) 0 0
海外FX 699,107 43,418 6.6%
トライオートETF 16,882,302 636,152 3.9%
CFD 3,941,362 29,487 0.8%
個別株・マネパ 6,875,520 84,371 1.2%
積立インデックス 2,714,129 -31,559 -1.1%
積立NISA 786,880 31,023 4.1%
円普通預金 17,959,435 72,072 -1.3%
USD saving 23,513,239 -298,225 -1.3%
リスク資産合計 66,384,215 1,529,746 2.4%
合計 107,856,890 1,003,592 0.9%

 

確定利益の推移

2020年以来の確定収益は3,155万円になりました。内訳は下記の通りです。

元金 累積確定利益 7月の確定利益 年利回り
トライオートFX 10,000,000 5,685,496 254,875 37.0%
トラリピ 9,000,000 2,675,034 247,444 26.6%
個別株・マネパ 4,000,000 1,529,532 190,918 41.4%
トライオートETF 5,000,000 11,875,522 678,074 154.4%
MXNスワップ 5,500,000 2,767,921 108,011 36.3%
ZARスワップ 4,000,000 3,593,220 0 64.9%
海外FX 226,000 424,760 20,720 122.2%
裁量FX 4,659,518 160,392
合計 37,726,000 33,196,772 1,646,203 57.2%

メインアセットの運用成績

メインで運用するアセットの運用成績です。2億り夫婦は2019年に米国留学から帰国して、2020年から新たにこれらの投資を始めています。

コロナショックの最中は為替の動きも大きいため、リピート系FX自動売買の利確額が跳ね上がりましたが(青色)、その後相場が落ち着いてきたため、利確額が減ってきます。一方、2020年6月以来トライオートETFのナスダック100トリプル(黄色)が史上最高値を更新し、利確額も増えています。最近はどちらかというとトライオートETFが活躍している感じです。

高金利通貨スワップ投資はコロナショック時にポジションを安値で仕込んだ結果、含み益がかなり大きくなり、メキシコペソも南アフリカランドも一度全決済して利益を確定させています。2021年6月現在はペソのみ保有しています。

2億り夫婦(夫)のアセットアロケーション

2021年7月末の2億り夫婦(夫)のアセットアロケーションです。

これらの投資で2億り夫婦は月に約170万円の不労所得を得ています。

リピート系FX自動売買(月平均57万円)
高金利通貨スワップ (月平均19万円; 決済益込み)
ETFカスタム自動売買(月平均54万円)
海外FX(2.2万円)
その他(略)

子育て中の共働き夫婦なので、基本的にはすべてほったらかし投資です。

1. リピート系FX自動売買

2億り夫婦は、インヴァスト証券「トライオートFX」マネースクエア「トラリピ」 ・マネーパートナーズ「連続予約注文」 の3つの口座でリピート系FX自動売買をのべ28通貨ペアでカスタマイズしてハイブリッド運用しています。

トライオートFX(ビルダー機能):1,500万円、12通貨ペアで運用。
●トラリピ:700万円、11通貨ペアで運用。
●マネーパートナーズ:代用有価証券約500万円、8通貨ペアで運用。

2020年1月以来のリピート系FX自動売買の運用益は+989万円(コロナショック時のヘッジ併用で+1,273万円)になっており、リピート系FX自動売買は投資収益の柱の一つです。

2億り夫婦のリピート系FX自動売買
運用額:2,200万円+日本株約500万円分
通貨ペア:合計31ペア
累積利確額(2020年1月〜):+989万円
トライオートFXでリピート系自動売買

リンク:【保存版】2億り夫婦が本格運用するトライオートFX自動売買のすべて

FXカスタム自動売買はリスクオンでもリスクオフでも利益を積み上げることができる点で万能なため、他のアセットとは性質が完全に異なり、リスク分散になります。また最低でも年利13%を確保可能なため、主力の座は当面揺らぎません。また、リピート系FX自動売買自体12種類の通貨ペアで運用しているので、アセット内でもリスクが分散されています。常にドル箱アセットのため、このアセットを減らすことは考えていませんし、むしろこのアセットは投入資金を増やしていく方針です。

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トラリピでFXでリピート系自動売買

上記のトライオートFXの問題点は、トラップ数量に上限がある点です。2億り夫婦はすでに2000トラップを仕掛けており、これ以上複利運用することができません。

そこで、2020年6月からマネースクエア「トラリピ」 で自動売買の運用を始めました。

リンク:【2億り夫婦のトラリピFX自動売買10通貨ペア設定を公開!(オージーキウイも)】

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マネーパートナーズ連続予約注文でFXでリピート系自動売買

2億り夫婦は2020年8月からマネーパートナーズ「連続予約注文」 でリピート系FX自動売買を始めています。長期保有している株式を代用有価証券にすることで、追加資金ゼロでFX取引のための証拠金に使うことができます。もしかしたら代用有価証券 x 連続予約注文は最強アセットになるかもしれません。

リンク:【保存版】2億り夫婦のマネパ連続予約注文(代用有価証券)

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2. 高金利通貨スワップ投資(MXN/ZARスワップ)

2037年までに本気で1億円を目指す高金利通貨スワップ投資です。宝くじよりずっとリアルな宝くじだと考えています(あくまで個人の意見ですけどね)。メキシコペソをトレイダーズ証券【LIGHT FX】 、南アフリカランドをLINE証券 LINE FX とヒロセ通商LION FXで運用して、月に15万円以上の利益を得ています

コロナショック後は各国で政策金利が下がっているため、引き続き利益が減少した状態ですが、自動売買が不調な時にも固定収入のように利益を積み重ねてくれるので、そういうアセットを入れておくのもリスク分散になりますね。

【リンク】:【保存版】2億り夫婦のLIGHT FXメキシコペソスワップ投資

【リンク】:今週ランド全決済+292万円‼ 950万円→1,782万円:2億り夫婦の高金利通貨スワップ投資

3. トライオートETFカスタム自動売買

インヴァスト証券認定ビルダーの2億り夫婦は、インヴァスト証券「トライオートETF」のビルダー機能を使って、ナスダックトリプル100(TQQQ)でカスタム自動売買をしています。

2019年の年末に500万円で開始した証拠金は1,600万円を超えました(ちなみにトライオートFXの口座を開くとトライオートETF口座も開設できます)。

【保存版】<認定ビルダー>2億り夫婦のトライオートETFビルダー設定(TQQQ分割対応)

また、2億り夫婦が提案するプログラムがインヴァスト証券の「認定ビルダー」に選出されました。様々な相場に合わせて利確チャンスを逃さないプログラムになっています。

 

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4. Fundsで安全運用

Fundsでは年利2%前後でかなり安全に資産を運用することができます。投資が初めての方、年利5-10%を超えるような投資はちょっと怖いな、という方におすすめの簡単な資産運用法です。

投資家は貸付ファンドに投資をすることによって、企業に間接的に資金を貸し付け、その利息をもとに分配金を得て利益を上げることができます

Fundsだと上場企業にお金を貸して資産運用できます。

Fundsの参加企業は、ファンズ株式会社の審査を通過した上場企業を中心に構成されており、貸し倒れとなる可能性が低いと考えられます

詳しくは下記のページでご説明しています。

【リンク】:Funds(ファンズ)で始める堅実な資産運用

5. CFD

米国S500やイギリス100に積み立てています。

6. 個別株

上記のマネーパートナーズ「連続予約注文」 で保有株式は全て代用有価証券としてFX自動売買(連続予約注文)に使っています。

7. 積立インデックス

今更ですが、2020年8月につみたてNISAを始めたので、SBI証券でやっていた積立は減額しています。

積立インデックス
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式:3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2,000円/週
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:2,000円/週

つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):400,000円/年

8. 海外FX

海外FX会社GEMFOLEXを使ってレバレッジ500倍以上で運用しています。位置付けとしてハイリスク投資にはなりますが、USD/JPYでは買い・売り両方ともプラススワップであることを利用して、両建てで為替リスクを最小限にして毎月2.2万円をさやがめしています(一つの口座で売りも買いもプラススワップのアービトラージ)。

 

 

アセットアロケーションに基づくリバランス

それでは、リスク資産に絞って、アセットアロケーションに基づいたリバランスについて考えてみます。下の図はリスク資産だけでみたアセットアロケーションです。

数年後に目指すアセットアロケーションをお示しします。

2021年7月 先月比 将来的な目標
トライオートFX 24.3% -1.5% 10%
トラリピ 14.5% 2.7% 25%
MXNスワップ 13.1% 3.1% 6%
ZARスワップ 0.0% -11.1% 4%
海外FX 1.1% 0.0% 1%
トライオートETF 25.4% 5.3% 12%
CFD 5.9% 0.4% 15%
個別株・ETF 10.4% 0.3% 20%
積立インデックス 4.1% 0.4% 6%
つみたてNISA 1.2% 0.3% 1%

トライオートFXはトラップ数量に上限があるので、将来的にはトラリピとマネパ にもりもりトッピングしていって比率の逆転を狙っています(かなり時間はかかると思います)。

また、高金利スワップ投資も、長期・複利・スワップ積立によって20年後に1億円まで膨らますつもりなので、リスクを伴いますが一定の資産を投入して運用を続けます。

トライオートETFは最近利確額が大きく、目標を大きく上回っています。追加の資金投入はせず、引き続き複利運用をしていきます。

CFDや個別株、投信系の積み立てインデックスはまだまだ目標には遠い数字なので、このあたりを中心に投資額を増やして増やしていく方針です。

 


このように、定期的にアセットアロケーションやポートフォリオを確認することは、リバランスのために有用だと思います。

投資を始めたばかりの方はまずは少しずつアセットを増やすこと、ある程度投資を続けて資金が増えてきた方は、アセットアロケーションの定期的なチェックとリバランスをしてみてはいかがでしょうか。


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