6月は口座清算価値+346万円:月間資産運用成績とアセットアロケーション公開

2億り夫婦の投資法

2億り夫婦(夫)の月間資産運用成績

2億り夫婦の2020年6月の投資成績をまとめました。

今月は口座清算価値のトータルが+3,462,484円となりました。
(口座清算価値 = リスク資産の各口座を今現在すべて決済したときの価値+預金資産価値で計算)

確定利益は2,601,217円です。

主な各アセットの確定利益は下記のようになります。

2020年6月の各アセットの運用成績(確定利益)
#トライオートFX 11通貨ペアカスタム自動売買 +522,286円
#トラリピ 7通貨ペアカスタム自動売買 New! +7,808円

#トライオートETF TQQQ カスタム自動売買 +575,788円
#セントラル短資 MXNスワップ +62,964円
#ヒロセ通商 ZARスワップ +34,212円
#GEMFOREX USD/JPY両建てさやがめ +22,200円
#FX裁量 +1,375,959円
合計+2,601,217円
厳密に言うとヒロセ通商のスワップは未確定ですが、便宜上確定利益として計上。

今月は新たにいくつかのアセットを増設しました。

2億り夫婦(夫)2020年6月開始の新規アセット
・マネースクエアトラリピに500万円入金して7通貨ペアのFX自動売買を開始
・トレイダーズ証券LIGHT FXに200万円入金してメキシコペソスワップ投資を追加
・アイネット証券ループイフダンに200万円入金してAUD/NZD自動売買を開始

マネースクエア「トラリピ」は、トライオートFXのカスタム自動売買での半年間の利益を回して、証券口座を丸ごとトッピングしました。まずはメジャーな7通貨ペアで開始です。

今後新たに不労所得を生み出すアセットとして期待しています(設定詳細や運用実績は今後報告していきます)。

メインアセットの運用成績

2億り夫婦がメインで運用するアセットの運用成績です。2億り夫婦は2019年に米国留学から帰国して、2020年から新たにこれらの投資を始めています。

コロナショックの最中は為替の動きも大きいため、トライオートFXカスタム自動売買の利確額が跳ね上がりましたが(青色)、その後相場が落ち着いてきたため、利確額が減ってきます。一方、ナスダック100トリプルはコロナショックが落ち着き始めてから株価の回復を受けて上昇してきているため、利確額が上昇しています。

一方、高金利通貨スワップ投資は政策金利が下がっているため、FX自動売買と比較すると成績はイマイチです。

累積利確額をみると、トライオートFXカスタム自動売買の利益が半分以上を占めます。トラリピを追加してこのアセットの利益を上積みしようとする理由がこの点にあります。

2億り夫婦(夫)のアセットアロケーション

2020年6月末の2億り夫婦(夫)のアセットアロケーションです。

2億り夫婦はこれらの投資で月に約50-60万円の不労所得を得ています。

FXカスタム自動売買(20-80万円、月平均44.9万円)
高金利通貨スワップ (11-18万円、月平均10.7万円)
ETFカスタム自動売買(8-58万円、月平均26.6万円)
海外FX(2.2万円)
その他(略)
ちなみに6月は引っ越しに142万円、電化製品や家具の購入に60万円を出費して経済に貢献しましたが笑、電化製品には主に約1年で蓄えた医療系ポイントをほぼすべて投入したため、日本円の支出は最小限に抑えられました。あとは米国のTax return(確定申告)で約80万円分ほど還付金がきたので、総資産は+346万円という結果になりました。

1. トライオートFXカスタム自動売買

2億り夫婦(夫)のメインの投資先の一つであるカスタム自動売買です。月に安定して20万円以上(20-80万円)の利益を得ています。怪しげな販売システムではなく、インヴァスト証券「トライオートFX」のビルダー機能を使うと誰にでもできる自動売買システムです。

リンク:【利回り13%以上!! 2億り夫婦のカスタム自動売買 設定公開!】
リンク:【利回り13%以上!! カスタム10通貨ペア自動売買運用実績をリアルタイムに公開!】

合計損益 = 利確額 + 評価損益 + スワップポイントです。

トライオートFXのカスタム自動売買はリスクオンでもリスクオフでも利益を積み上げることができる点で万能なため、他のアセットとは性質が完全に異なりますまた最低でも年利13%を確保可能なため、主力の座は当面揺らぎません。カスタム自動売買自体11通貨ペアで運用しているので、アセット内でもリスクが分散されています。常にドル箱アセットのため、このアセットを減らすことは考えていませんし、むしろこのアセットは投入資金を増やしていく方針です。実際に今月からマネースクエア「トラリピ」で7通貨ペアの自動売買を始めました。新たに不労所得を生み出すアセットとして期待しています。

2 & 3. 高金利通貨スワップ投資(MXN/ZARスワップ)

2037年までに本気で1億円を目指す高金利通貨スワップ投資です。メキシコペソを【セントラル短資FX】FXダイレクトプラスで、南アフリカランドをヒロセ通商【LION FX】 で運用して、月に10万円以上(10-18万円)のスワップポイントを得ています。新興国通貨なのでリスクを伴いますが、どちらかの通貨が20年生き残れば複利運用で1億円を目指せると本気で考えています。

リンク:【2037年までに1億円?! 年間スワップ205万円・利回り25.6%見込、わりと本気の高金利通貨投資@8週目】

4. 海外FX

海外FX会社GEMFOLEXを使ってレバレッジ500倍以上で運用しています。USD/JPYの両建てで為替リスクを最小限にして毎月2.2万円をさやがめしていて、こちらは半年以上運用というか放置を続けています(売りも買いもプラススワップなのを利用)。

5. トライオートETFカスタム自動売買

インヴァスト証券「トライオートETF」のビルダー機能を使って、ナスダックトリプル100(TQQQ)でカスタム自動売買2種とヘッジャーを運用しています。月によって変動が大きいですが、平均19.2万円(8-58万円)の利益を得ています

リンク:【ナスダック100トリプル 最適な利確幅を徹底検証!】

6. CFD

NYダウやイギリス100に積み立てています。

7. 個別株

趣味程度に適当に運用中です。

8. 積立インデックス

SBI証券で毎週2万円を下記の4つに積み立てています。
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式:5,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):5,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:4,000円/週
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:6,000円/週

9. 円普通預金

当面の生活資金+非常時用資金です。

10. 医療系ポイントサイト

医療系サイトから来るアンケートに時折答えています。Amazonギフト券に変えられるので、主に本と家電の購入費用に充てています。2020年の引っ越しで一気に使用したのでがくんと減りました。

ここ10年くらいゼロになったことがないので結構ありがたいですし、総額が無視できない程度にもらえるのでグラフに入れています。

11. USD high-yield saving

アメリカ留学中の米ドル収入などを2%以上金利がつくsaving accountに入れてあります。将来的には米国株・ETFへ回していく予定です(一部満期待ち)。

12. USD保険

同じくアメリカ留学中の資産の一部です。

アセットアロケーションに基づくリバランス

それでは、リスク資産に絞って、アセットアロケーションに基づいたリバランスについて考えてみます。下の図はリスク資産だけでみたアセットアロケーションです。

リバランスのためには、そもそも2億り夫婦(夫)の目指すアセットアロケーションを決めておく必要があります。ひとまず数年後に目指すアセットアロケーションをお示しします。

2020年5月(先月比) 将来的な目標
トライオートFXカスタム自動売買 32.8% 12%
トラリピ 10.8% 35%
ループイフダン 4.3% 3%
MXNスワップ(セントラル短資) 9.8% 5%
MXNスワップ(LIGHT FX) 4.3% 5%
ZARスワップ 8.0% 6%
海外FX 0.9% 1%
トライオートETFカスタム自動売買 14.8% 10%
CFD 5.4% 10%
個別株 6.9% 8%
積立インデックス 2.1% 5%

相変わらずFXは70%を推移しています。当面ZARスワップには追加資金を入れない方針です。

上記のようにトライオートFXのカスタム自動売買は他のアセットとは性質が完全に異なり、また最低でも年利13%を確保可能なため、このアセットを減らすことは考えていません。また、カスタム自動売買自体11通貨ペアで運用しているので、アセット内でもリスクが分散されています。

また、高金利スワップ投資も、長期・複利・スワップ積立によって20年後に1億円まで膨らますつもりなので、リスクを伴いますが一定の資産を投入して運用を続けます。

トライオートETFも現時点では目標値に達しているので、当面追加資金は投入しない予定です。

今後は、CFDや投信系の積み立てインデックスを中心に当面投資額を増やして増やしていく方針です。


このように、定期的にアセットアロケーションやポートフォリオを確認することは、リバランスのために有用だと思います。

投資を始めたばかりの方はまずは少しずつアセットを増やすこと、ある程度投資を続けて資金が増えてきた方は、アセットアロケーションの定期的なチェックとリバランスをしてみてはいかがでしょうか。


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