億り人維持できました:2億り夫婦(夫)の資産公開2021年5月

2億り夫婦の投資法

2億り夫婦(夫)の資産公開

2021年内を目標にしていた億り人ですが、4月下旬に億り人になりました。

総資産の桁が増えると感慨深いものがあります笑

また1億を割ることもあるかと思いますが、ひとまず今月は維持できました。

次の目標は2億り夫婦達成(夫婦で資産2億円)です。

ちなみに2億り夫婦は今のところリタイア願望はなく、仕事も子育ても楽しんで生活していますし、仕事が嫌になったらやめればいいと思っています。投資は人生の選択肢を増やすための手段です。だいたい1-2億円でリタイアしても悠々自適とはいきませんしね笑。

2020年1月には約7,000万円の資産で、約4,100万円を投資に回して、16ヶ月で3,000万円増えたことになります。

 


2億り夫婦の2021年4月の投資成績をまとめました(2021年5月29日締め)。

先月と比べて
口座清算価値ベースでは+135,826
確定利益ベースでは+7,247,859円

でした。5月26日に保有していた南アフリカランドを全決済したので確定利益ベースでは過去最高の+725万円となりましたが、口座清算価値は1ヶ月であまり変わっていません。

口座清算価値ベースの資産変化

2億り夫婦(夫)の口座清算価値ベースの資産を公開します(今すべて決済したときの資産)。

口座 口座清算価値 先月比(円) 先月比(%)
トライオートFX 13,614,510 -1,309,872 -8.8%
トラリピ 8,152,262 1,042,890 14.7%
MXNスワップ 8,139,002 546,864 7.2%
ZARスワップ 9,579,271 1,828,985 23.6%
海外FX 654,971 52,517 8.7%
トライオートETF 15,081,295 556,065 3.8%
CFD 3,734,113 116,042 3.2%
個別株・マネパ 6,132,826 -104,230 -1.7%
積立インデックス 2,669,661 17,242 0.7%
積立NISA 684,248 32,479 5.0%
円普通預金 9,414,079 -2,455,582 -20.7%
USD saving 23,808,685 -187,574 -0.8%
リスク資産合計 68,442,159 2,778,982 4.2%
合計 101,664,923 135,826 0.1%

 

確定利益の推移

2020年以来の確定収益は2,977万円になりました。内訳は下記の通りです。

元金 累積確定利益 5月の確定利益 年利回り
トライオートFX 15,000,000 5,174,826 132,781 24.9%
トラリピ 7,000,000 2,114,576 169,016 31.4%
個別株・マネパ 3,500,000 1,182,171 107,924 43.9%
トライオートETF 5,000,000 10,444,562 817,786 150.9%
MXNスワップ 5,500,000 2,526,125 98,759 37.3%
ZARスワップ 4,500,000 3,593,220 2,979,344 73.0%
海外FX 226,000 378,140 20,720 120.8%
裁量FX 4,358,116 2,450
合計 40,726,000 29,770,525 4,328,780 53.5%

メインアセットの運用成績

メインで運用するアセットの運用成績です。2億り夫婦は2019年に米国留学から帰国して、2020年から新たにこれらの投資を始めています。

コロナショックの最中は為替の動きも大きいため、リピート系FX自動売買の利確額が跳ね上がりましたが(青色)、その後相場が落ち着いてきたため、利確額が減ってきます。一方、2020年6月以来トライオートETFのナスダック100トリプル(黄色)が史上最高値を更新し、利確額も増えています。最近はどちらかというとトライオートETFが活躍している感じです。

高金利通貨スワップ投資は政策金利が下がっているため、リピート系FX自動売買と比較すると成績はイマイチですが、コロナショック時にポジションを安値で仕込んだ結果、含み益がかなり大きくなっています(一部利確済み)。この傾向は少なくとも2-3年続くでしょうが、今のうちに仕込んでおくと、どちらかの通貨ペアで政策金利が上がったときにドル箱となる可能性があります。

2億り夫婦(夫)のアセットアロケーション

2021年5月末の2億り夫婦(夫)のアセットアロケーションです。

これらの投資で2億り夫婦は月に約150万円の不労所得を得ています。

リピート系FX自動売買(月平均57万円)
高金利通貨スワップ (月平均19万円; 決済益込み)
ETFカスタム自動売買(月平均54万円)
海外FX(2.2万円)
その他(略)

子育て中の共働き夫婦なので、基本的にはすべてほったらかし投資です。

1. リピート系FX自動売買

2億り夫婦は、インヴァスト証券「トライオートFX」マネースクエア「トラリピ」 ・マネーパートナーズ「連続予約注文」 の3つの口座でリピート系FX自動売買をのべ28通貨ペアでカスタマイズしてハイブリッド運用しています。

トライオートFX(ビルダー機能):1,500万円、11通貨ペアで運用、週に約5〜29万円の利益(2020年1月運用開始)。半年でおよそ+250万円。
●トラリピ:700万円、10通貨ペアで運用。2020年6月から運用開始。
●マネーパートナーズ:代用有価証券約350万円、7通貨ペアで運用。2020年8月から運用開始。

2020年1月〜12月のリピート系FX自動売買の運用益は+558万円(コロナショック時のヘッジ併用で+842万円)になっており、リピート系FX自動売買は投資収益の柱の一つです。

2億り夫婦のリピート系FX自動売買
運用額:2,200万円+日本株約350万円分
通貨ペア:合計28ペア
2020年の確定損益(1月〜12月):+558万円
トライオートFXでリピート系自動売買

リンク:【保存版】2億り夫婦が本格運用するトライオートFX自動売買のすべて

リンク:【2億り夫婦のリピート系FX自動売買運用実績をリアルタイムに公開(利回り13%以上)】

FXカスタム自動売買はリスクオンでもリスクオフでも利益を積み上げることができる点で万能なため、他のアセットとは性質が完全に異なり、リスク分散になります。また最低でも年利13%を確保可能なため、主力の座は当面揺らぎません。また、リピート系FX自動売買自体12種類の通貨ペアで運用しているので、アセット内でもリスクが分散されています。常にドル箱アセットのため、このアセットを減らすことは考えていませんし、むしろこのアセットは投入資金を増やしていく方針です。

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トラリピでFXでリピート系自動売買

上記のトライオートFXの問題点は、トラップ数量に上限がある点です。2億り夫婦はすでに2000トラップを仕掛けており、これ以上複利運用することができません。

そこで、2020年6月からマネースクエア「トラリピ」 で自動売買の運用を始めました。

リンク:【2億り夫婦のトラリピFX自動売買10通貨ペア設定を公開!(オージーキウイも)】

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マネーパートナーズ連続予約注文でFXでリピート系自動売買

2億り夫婦は2020年8月からマネーパートナーズ「連続予約注文」 でリピート系FX自動売買を始めています。長期保有している株式を代用有価証券にすることで、追加資金ゼロでFX取引のための証拠金に使うことができます。もしかしたら代用有価証券 x 連続予約注文は最強アセットになるかもしれません。

リンク:【保存版】2億り夫婦のマネパ連続予約注文(代用有価証券)

2. 高金利通貨スワップ投資(MXN/ZARスワップ)

2037年までに本気で1億円を目指す高金利通貨スワップ投資です。宝くじよりずっとリアルな宝くじだと考えています(あくまで個人の意見ですけどね)。メキシコペソをトレイダーズ証券【LIGHT FX】 、南アフリカランドをLINE証券 LINE FX とヒロセ通商LION FXで運用して、月に15万円以上のスワップポイントを得ています

コロナショック後は各国で政策金利が下がっているため、引き続き利益が減少した状態ですが、自動売買が不調な時にも固定収入のように利益を積み重ねてくれるので、そういうアセットを入れておくのもリスク分散になりますね。

【リンク】:【保存版】2億り夫婦のLIGHT FXメキシコペソスワップ投資

【リンク】:今週ランド全決済+292万円‼ 950万円→1,782万円:2億り夫婦の高金利通貨スワップ投資

3. トライオートETFカスタム自動売買

インヴァスト証券認定ビルダーの2億り夫婦は、インヴァスト証券「トライオートETF」のビルダー機能を使って、ナスダックトリプル100(TQQQ)でカスタム自動売買をしています。

2019年の年末に500万円で開始した証拠金は1,400万円を超えました(ちなみにトライオートFXの口座を開くとトライオートETF口座も開設できます)。

【保存版】<認定ビルダー>2億り夫婦のトライオートETFビルダー設定(TQQQ分割対応)

また、2億り夫婦が提案するプログラムがインヴァスト証券の「認定ビルダー」に選出されました。様々な相場に合わせて利確チャンスを逃さないプログラムになっています。

 

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4. Fundsで安全運用

Fundsでは年利2%前後でかなり安全に資産を運用することができます。投資が初めての方、年利5-10%を超えるような投資はちょっと怖いな、という方におすすめの簡単な資産運用法です。

投資家は貸付ファンドに投資をすることによって、企業に間接的に資金を貸し付け、その利息をもとに分配金を得て利益を上げることができます

Fundsだと上場企業にお金を貸して資産運用できます。

Fundsの参加企業は、ファンズ株式会社の審査を通過した上場企業を中心に構成されており、貸し倒れとなる可能性が低いと考えられます

詳しくは下記のページでご説明しています。

【リンク】:Funds(ファンズ)で始める堅実な資産運用

5. CFD

米国S500やイギリス100に積み立てています。

6. 個別株

上記のマネーパートナーズ「連続予約注文」 で保有株式は全て代用有価証券としてFX自動売買(連続予約注文)に使っています。

7. 積立インデックス

今更ですが、2020年8月につみたてNISAを始めたので、SBI証券でやっていた積立は減額しています。

積立インデックス
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式:3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2,000円/週
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:2,000円/週

つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):400,000円/年

8. 海外FX

海外FX会社GEMFOLEXを使ってレバレッジ500倍以上で運用しています。位置付けとしてハイリスク投資にはなりますが、USD/JPYでは買い・売り両方ともプラススワップであることを利用して、両建てで為替リスクを最小限にして毎月2.2万円をさやがめしています(一つの口座で売りも買いもプラススワップのアービトラージ)。

 

 

アセットアロケーションに基づくリバランス

それでは、リスク資産に絞って、アセットアロケーションに基づいたリバランスについて考えてみます。下の図はリスク資産だけでみたアセットアロケーションです。

数年後に目指すアセットアロケーションをお示しします。

2021年4月 先月比 将来的な目標
トライオートFXカスタム自動売買 19.9% -5.9% 10%
トラリピ 11.9% 0.1% 25%
MXNスワップ 11.9% 1.9% 6%
ZARスワップ 14.0% 2.9% 4%
海外FX 1.0% -0.1% 1%
トライオートETFカスタム自動売買 22.0% 1.9% 12%
CFD 5.5% -0.1% 15%
個別株・ETF 9.0% -1.1% 20%
積立インデックス 3.9% 0.3% 6%
つみたてNISA 1.0% 0.1% 1%

トライオートFXはトラップ数量に上限があるので、将来的にはトラリピとマネパ にもりもりトッピングしていって比率の逆転を狙っています(かなり時間はかかると思います)。

また、高金利スワップ投資も、長期・複利・スワップ積立によって20年後に1億円まで膨らますつもりなので、リスクを伴いますが一定の資産を投入して運用を続けます。

トライオートETFは最近利確額が大きく、目標を大きく上回っています。追加の資金投入はせず、引き続き複利運用をしていきます。

CFDや個別株、投信系の積み立てインデックスはまだまだ目標には遠い数字なので、このあたりを中心に投資額を増やして増やしていく方針です。

 


このように、定期的にアセットアロケーションやポートフォリオを確認することは、リバランスのために有用だと思います。

投資を始めたばかりの方はまずは少しずつアセットを増やすこと、ある程度投資を続けて資金が増えてきた方は、アセットアロケーションの定期的なチェックとリバランスをしてみてはいかがでしょうか。


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