1,940万円増加:2億り夫婦(夫)の2020年資産運用総括

2億り夫婦の投資法

2億り夫婦(夫)の資産公開

2億り夫婦の2020年1年間の資産運用の結果をまとめてみました。

1年間で
口座清算価値ベースでは+1,940万円(19,402,876円)増加
確定利益ベースでは+1,611万円(16,107,678円)増加

でした。

コロナショック、米大統領選と相場のボラティリティが高い1年間となり、FX・ETF自動売買を中心に大きく利益を伸ばしてくれる1年になりました。

また、個人的には2019年に日本に帰国して2020年1月から新たに投資を始めたアセットが多かったですが、開始直後にコロナショックに見舞われつつもうまく波に乗って良い仕込みができたかなと思います。

口座清算価値ベースの資産変化

まずは1年間の2億り夫婦(夫)の口座清算価値ベースの資産を公開します(今すべて決済したときの資産)。

口座 元金 口座清算価値 年間増減 年間増減(%)
トライオートFX* 10,000,000 14,448,595 4,448,595 44.5%
トラリピ 7,000,000 6,904,968 -95,032 -1.4%
MXNスワップ(セン短) 4,500,000 6,054,353 1,554,353 34.5%
MXN(LIGHT FX) 2,000,000 2,705,881 705,881 35.3%
ZARスワップ 4,000,000 5,748,416 1,748,416 43.7%
海外FX 226,000 526,262 300,262 132.9%
トライオートETF 5,000,000 11,214,900 6,214,900 124.3%
CFD 1,476,243 1,653,857 177,614 12.0%
個別株・マネパ 3,500,000 3,229,946 -434,597 -11.9%
積立インデックス 1,785,232 1,957,016 171,784 9.6%
積立NISA 400,000 418,182 18,182 4.5%
円普通預金 10,811,554 11,147,567 336,013 3.1%
USD saving 18,464,930 22,556,892 4,091,962 22.2%
合計 69,163,959 88,566,835 19,402,876 28.1%
*ヘッジ益込み。元金2,000万円でスタートして1,000万円出金済み。

やはり収益で目立つのはトライオートETFのナスダック100トリプルですね。今まで1年間の投資で倍以上にしたことなどないので上出来でした。

併せて、トライオートFXのリピート系FX自動売買も好調でした。コロナショック後に始めたトラリピとマネパ代用FXはまだまだ仕込みの時期で、収益はこれからというところでしょうか。

一方、メキシコペソと南アフリカランドで運用する高金利通貨スワップ投資は、どちらの通貨も年末に上昇したことから、累積スワップに加えて為替損益も評価損益増加に貢献しています、

積立インデックスやCFDなどの指数系も、コロナショック時の積み立て分に含み益が出ていることから、まずまず好調な利回りとなっています。

一方、マネパは2億り夫婦(夫)が株式投資にまったく才能がないため笑、含み損があります。

トラリピは年末にかけて含み損をため込むフェーズに入ったので、評価損益がマイナスになったところで今年はゴールインとなりました。リピート系FX自動売買の含み損は利益を上げるための助走のようなものなので気にしません。

確定利益の推移

2020年の確定収益は1,600万円を越えました。内訳は下記の通りです。

元金 2020年の
累積確定利益
年利回り*
トライオートFX 10,000,000 4,049,413 28.6%
トラリピ 7,000,000 1,031,608 28.4%
マネパ 3,500,000 499,452 43.6%
トライオートETF 5,000,000 5,531,829 117.4%
MXNスワップ 6,500,000 694,563 13.6%
ZARスワップ 4,000,000 388,061 12.3%
海外FX 226,000 264,180 124.1%
裁量FX 3,529,658
合計 41,226,000 16,107,678 41.5%
*運用を始めた時期によって調整後の%です。

投資資金としてはこれらのアセットに合計約4,123万円を投入しています。これらのアセットだけで年換算の利回りが41.5%になりますので、2020年は絶好調でした。

年間資産推移

知ってもだれも得をしない2億り夫婦の年間資産推移(口座清算価値ベース)です笑。2億り夫婦は2019年に米国留学から帰国して、2020年から新たに下記のアセットの運用を始めています。

月によっては数百万円単位で含み損が増える月もありましたが、基本的にはリスク管理だけして放置しています。「リピート系自動売買」は必ずリピートする(戻ってくる)という前提で仕掛けていますから、一度トラップを仕掛けたら男らしく(あるいは男前に)放置しましょう。

リピート系自動売買のコツ
つべこべ言わず放置する(笑)

2億り夫婦の2020年の勝率は100%です。損切りしないので当たり前の結果ではありますが、これができるかどうかで「リピート系自動売買」の本来のパフォーマンスを引き出せるかどうかが決まると言ってもよいかもしれません。

損切りや節税のための損出しをしないのが、リピート系FX自動売買の収益を最大化するコツなので、含み損を気にしないようにしましょう。

また、運用金額が大きくなってくると含み損の桁も大きくなってきます。なかなか人間の金銭感覚は変わりませんから誰でも数百万円~数千万円の含み損が発生するとビビると思いますが、そんなときに泰然自若と鈍感力を発揮して放置する能力を身に着けていく必要があると考えています。

2億り夫婦(夫)のアセットアロケーション

2020年12月末の2億り夫婦(夫)のアセットアロケーションです。

2億り夫婦はこれらの投資で月に約130万円以上の不労所得を得ています。

リピート系FX自動売買(20-96万円、月平均40万円)
高金利通貨スワップ (11-18万円、月平均10.7万円)
ETFカスタム自動売買(8-98万円、月平均34万円)
海外FX(2.2万円)
その他(略)

2億り夫婦(夫)は以下のアセットで資産運用をしています。子育て中の共働き夫婦なので、基本的にはすべてほったらかし投資です。

気になるアセットがあったら参考にしていただければ幸いです。

1. リピート系FX自動売買

2億り夫婦は、インヴァスト証券「トライオートFX」マネースクエア「トラリピ」・マネーパートナーズ「連続予約注文」 の3つの口座でリピート系FX自動売買をのべ28通貨ペアでカスタマイズしてハイブリッド運用しています。

トライオートFX(ビルダー機能):1,500万円、11通貨ペアで運用、週に約5〜29万円の利益(2020年1月運用開始)。半年でおよそ+250万円。
●トラリピ:700万円、10通貨ペアで運用。2020年6月から運用開始。
●マネーパートナーズ:代用有価証券約350万円、7通貨ペアで運用。2020年8月から運用開始。

2020年1月〜12月のリピート系FX自動売買の運用益は+558万円(コロナショック時のヘッジ併用で+842万円)になっており、リピート系FX自動売買は投資収益の柱の一つです。

2億り夫婦のリピート系FX自動売買
運用額:2,200万円+日本株約350万円分
通貨ペア:合計28ペア
2020年の確定損益(1月〜12月):+558万円
トライオートFXでリピート系自動売買

リンク:【保存版】2億り夫婦が本格運用するトライオートFX自動売買のすべて

リンク:【2億り夫婦のリピート系FX自動売買運用実績をリアルタイムに公開(利回り13%以上)】

FXカスタム自動売買はリスクオンでもリスクオフでも利益を積み上げることができる点で万能なため、他のアセットとは性質が完全に異なり、リスク分散になります。また最低でも年利13%を確保可能なため、主力の座は当面揺らぎません。また、リピート系FX自動売買自体12種類の通貨ペアで運用しているので、アセット内でもリスクが分散されています。常にドル箱アセットのため、このアセットを減らすことは考えていませんし、むしろこのアセットは投入資金を増やしていく方針です。

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トラリピでFXでリピート系自動売買

上記のトライオートFXの問題点は、トラップ数量に上限がある点です。2億り夫婦はすでに2000トラップを仕掛けており、これ以上複利運用することができません。

そこで、2020年6月からマネースクエア「トラリピ」で10通貨ペアで自動売買の運用を始めました。

リンク:【2億り夫婦のトラリピFX自動売買10通貨ペア設定を公開!(オージーキウイも)】

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マネーパートナーズ連続予約注文でFXでリピート系自動売買

2億り夫婦は2020年8月からマネーパートナーズ「連続予約注文」 でリピート系FX自動売買を始めています。長期保有している株式を代用有価証券にすることで、追加資金ゼロでFX取引のための証拠金に使うことができます。もしかしたら代用有価証券 x 連続予約注文は最強アセットになるかもしれません。

リンク:【保存版】2億り夫婦のマネパ連続予約注文(代用有価証券)

2. 高金利通貨スワップ投資(MXN/ZARスワップ)

2037年までに本気で1億円を目指す高金利通貨スワップ投資です。宝くじよりずっとリアルな宝くじだと考えています(あくまで個人の意見です)。メキシコペソをトレイダーズ証券【LIGHT FX】【セントラル短資FX】FXダイレクトプラス、南アフリカランドをヒロセ通商【LION FX】 で運用して、月に13万円以上のスワップポイントを得ています

コロナショック後は各国で政策金利が下がっているため、引き続き利益が減少した状態ですが、自動売買が不調な時にも固定収入のように利益を積み重ねてくれるので、そういうアセットを入れておくのもリスク分散になりますね。

特に高金利通貨に強く、累積スワップ分の節税が可能なトレイダーズ証券【LIGHT FX】 はおすすめしています。

【リンク】:【保存版】2億り夫婦のLIGHT FXメキシコペソスワップ投資

3. トライオートETFカスタム自動売買

インヴァスト証券「トライオートETF」のビルダー機能を使って、ナスダックトリプル100(TQQQ)でカスタム自動売買をしています。約1年間で、500万円で開始した証拠金が1,100万円を超えました。(ちなみにトライオートFXの口座を開くとトライオートETF口座も開設できます)。

【保存版】1年で証拠金2倍!<ビルダー機能復活記念>2億り夫婦のトライオートETF運用法

また、2億り夫婦が提案するプログラムがインヴァスト証券の「認定ビルダー」に選出されました。様々な相場に合わせて利確チャンスを逃さないプログラムになっています。

<認定ビルダー>2億り夫婦トライオートETF運用法(ナスダック100トリプル)

↓↓トライオートETFの口座開設はこちらから↓↓ インヴァスト証券「トライオートETF」
トライオートETFの口座開設ではトライオートFX口座も同時開設されます。
2020年に660万円の利益を上げたトライオートFXの運用法はこちらでご紹介しています。
→リンク:【保存版】2億り夫婦が本格運用するトライオートFX自動売買のすべて

4. CFD

米国S500やイギリス100に積み立てています。

5. 個別株

趣味程度に適当に運用中です。将来的にはもう少し積み上げて、マネーパートナーズ「連続予約注文」 で代用有価証券として証拠金を増やす予定です。

6. 積立インデックス

今更ですが、非課税という響きに魅かれて2020年8月につみたてNISAを始めました。

積立インデックス SBI証券
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式:3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):3,000円/週
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2,000円/週
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:2,000円/週

つみたてNISA
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):400,000円/年

7. 海外FX

海外FX会社GEMFOLEXを使ってレバレッジ500倍以上で運用しています。位置付けとしてハイリスク投資にはなりますが、USD/JPYでは買い・売り両方ともプラススワップであることを利用して、両建てで為替リスクを最小限にして毎月2.2万円をさやがめしています(一つの口座で売りも買いもプラススワップのアービトラージ)。

2億り夫婦の2021年投資目標

年末スペシャルということで、来年の2億り夫婦の投資で目指す目標を書いておきます。

・目標投資利益は1,000万円

2020年はコロナショックや米大統領選などがあり、相場のボラティリティが高かったため1,600万円を超える利益を上げることができましたが、2021年は少し落ち着くのではなないかと思います。ということで、目標額は低めの設定とします。自動売買がほとんどなのでそもそも目標を立てる意味もあまりないんですけどね…笑。

・米国株かETFに資金投入

これが2021年のメインの目標になります。現在定期預金口座に遊んでいる米ドルが結構あるので、2億り夫婦の投資アセットに組み込みたいと思います。

・ブログ収益148万円

おかげさまでブログも2021年1月4日で1周年を迎えます。2020年夏ごろから少しずつブログ収益が上がるようになってきて、年間で約48万円の収入になりました。2021年は2020年より+100万円を目標にしたいと思い、148万円という設定にしました。

・日本株追加購入200万円分

マネパの代用有価証券として連続予約注文の証拠金を増やしていくために、苦手な日本株購入に取り組んでいきたいと思います。目標は+200万円程度を考えています。

・その他

Twitterで1日平均3ツイート、南アフリカランドの2口座目を作る、などを目標にします。

みなさんはどのような目標をお持ちでしょうか?


ブログを始めて約1年、最初はかなりつたない内容でしたが、お付き合い頂いたみなさんに大変感謝しております。今後もみなさんの投資に有益な内容を書き続けていきたいと考えていますので、引き続きよろしくお願いします。2021年がみなさんにとって、ストレスのない資産運用ができる年となりますことを願っております。

2020年12月31日 2億り夫婦


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